奥邦理财

Hi, 请登录

理财规划师和金融理财师有什么区别?

要问答你的问题前,我个人觉得你要了解一下3点,这样才能做出决定1. 你要了解这些证书分别针对哪些金融领域的2. 其次比较含金量问题3. 最后在选择哪张证书对你快速踏入金融行业门槛最有利 1)证书针对的领域区别首先这些证书分别针对哪些金融领域,我用自己的经验帮你划分下为个人及家庭理财规划领域:美国注册财务策划师,AFP,CFP,CHFP,RFC,CWM公司资金投资管理领域:CFA,CFC 2)含金量的区分国际证书有RFP,CFP,CWM,CFA,CFCRFP:美国注册财务策划师 (最近2年比较火)隶属于美国注册财务策划师协会(RFPI),协会授予中英文认证;拥有36年历史,中日美等21个国家都认可的国际理财证书,国内100+银行、保险、证券、基金、第三方理财等金融机构的选择。CFP:  国际金融理财师,需要先考AFP金融理财师然后有工作经验后才能认证,银行理财顾问考的比较多,知名度高CWM:特许财富管理师英国理财规划类证书,三方财富管理公司考得比较多,国内知名度不高CFA: 特许金融分析师被誉为金融第一考,分一二三级针对公司资金的运用分析(如投行),英语要求较高,企业招聘人才学历要求较高,学习周期长,要123一步步考上去CFC: 公司金融顾问(针对公司为主,国内认知低,行业用的不多)公司金融顾问分为三个级别:助理公司金融顾问(初级)、公司金融顾问(中级)、资深公司金融顾问(高级)国内认证:CHFP,AFPCHFP:分123级对应3级为助力理财规划师,2级为中级理财规划师,3级为高级理财规划师。17年前是属于国家职业认证,17年后取消了国家认证属于国内协会自己认证,相对含金量有所降低。AFP:金融理财师含义参考CFP,银行理财顾问考得比较多。 3)转行考证建议如果你是金融知识小白,首选保险行业为踏板进入金融行业相对方便点,相对其他金融机构,对你的知识含量和学历要求并e79fa5e98193e78988e69d8331333433626461不是太高,进去后会系统学习保险和其他金融产品知识,通过与客户沟通销售你公司的产品,做得好的话收入可观,如果想在踏入行业前系统学习金融知识并通过理论结合实际案例,为你转行后快速适应理财规划岗位的话,我推荐你学RFP,含金量高,金融知识体系相对完善,还有后续教育服务伴随你成长。如果你想了解更多这证书内容的话可以去RFP中国管理中心官网进行查看。 希望对你有所帮助 

理财规划师和金融理财师区别:(一)认证抄单位不同:1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;2、金融理财百师是协会推出的认证。(二)认可程度和权威不同1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明,而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明,两者相比之下,国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的,但是这有重大利才方式是比较适合度一些国外的发达国家的,并不适合我们中国人,所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明,那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。扩展资料:金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:1、帮问助客户实现人生目标的专业人士。2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。4、为客户量身定做合答理的理财方案。 本回答被网友采纳

还是有挺大的百区别的。必须要强制储蓄,本金积累是第一步,而且是比较艰难的一步,但每个人度都需要从这个开始。之后再进行资产配置。问可以根据4.3.2.1原则来进行配置,达到一种平衡的状答态,在安全的前提下,追求收益最大化。《财富日记专栏》可以每天看一版下原创文章,培养自己的理权财意识。希望可以帮到你~

理财规划师国家认可的职业资格认证,而金融理财师是协会推出的认证。相比之下,国家所推出的认证更有权威。一、理e799bee5baa6e59b9ee7ad9431333363373734财规划师和金融理财师区别:(一)认证单位不同:1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;2、金融理财师是协会推出的认证。(二)认可程度和权威不同:1、理财规划师国家所推出的认证更有权威性,而且国家理财规划师的学习是总结西方的优势,然后结合中国的国情进行的认证培训,这样所学习的知识更适合在国内使用,这是国家理财规划师的本土性,属于国家认可的。2、金融理财师考试难度相对较大,比较适用于国外的发达国家,国际上是认可的,目前国内许多公司也认可。二、金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:1、帮助客户实现人生目标的专业人士,2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况,3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,4、为客户量身定做合理的理财方案,5、适合人群:银行、证券、保险、基金,专业理财企业等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 6、考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

CFA金融分析师是含金量最高的,也是最难考的。国际通行。RFP也是国际通行的证书,含金量还行。CFP理财规划师其次,但是这个缩写对应的是不止一个协会的证书。AFP是CFP的初级,也就是考了AFP才能考CFP,它也对抄应不止一个证书。目前国内银行大都会给员工提供AFP和CFP的考袭证培训,好像是到广州考试。但说实话,含金量真的不怎么样。银行的理财经理不见得就足够专业,更不用说他们都有各自银行的业绩任务,很难为客户提供真正客观中立且有价值的建议。更重要的是,这两个证书,国家是不认可的,只是银行业内或公司认可。至于CFC、CWM、RFC,都是类似协会的证书,基本不咋地。CHFP和CHFC应该都是国内的证书,是国家认可的唯一的专业的执业zhidao资格证书。考试难度也还行。

理财规划师国家认可的职业资格认证(不过国考已经取消),而金融理财师是协会推出的认证。相比之下,国家所推出的认证更有权威。一、理财规划师和金融理财师区别:(一)认证单位不同:1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;2、金融理财师是协会推出的认证。(二)认可程度和权威不同:1、理财规划师国家所推出的认证更有权威性,而且国家理财规划师的学习是总结西方的优势,然后结合中国的国情进行的认证培训,这样所学习的知识更适合在国内使用,这是国家理财规划师的本土性,属于国家认可的。2、金融理财师考试难度相对较大,比较适用于国外的发达国家,国际上是认可的,目前国内许多公司也认可。二、金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:1、帮助客户实现人生目标的专业人士,2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况e68a84e8a2ade799bee5baa631333363393734,3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,4、为客户量身定做合理的理财方案,5、适合人群:银行、证券、保险、基金,专业理财企业等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 6、考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

理财规划师(CHFP)是借鉴复国外先进理念结合本土特色,由国家认证的,属于国家认可的,金融理财师(AFP)国家取消认定了,但制在国际上是认可的,目前国内许多公司也认可这个证书zhidao。各有各的特色, 但是证书代表不了能力,具体谁更好,要看持证的人。 本回答由网友推荐

一、(ChFP)国家理财规划师 是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质证书。金融行业,WTO组织成员国互认 ,每年5月、11月中旬,由国家人力资源和社会保障部组织全国统考,国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书(一、二/三级),全国统一编号,人社部官方网站可查询,是中国唯一认可的国家级职业资格证书,国内国际通用,实用价值极高。是金融、保险、投资、理财专业人员必须持有的资格证书。二、(AFP) 金融理财师 银行机构内部资格考试,每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时,分上下午进行。中国金融教育基金会理财标准委员会(简称金标委)颁发《AFP认证》证书。此证书与CFP证书\ChFP没有任何关系,既不是国家认证,也不是国际认证,系行业内部自己认证的证书.晋职称、退休时人事劳动部门不承认。人事劳动局只认可国家职业资格证书。三、(CFP)国际金融理财规划师是国际金融标准委员颁发一理财师证书,国际金融理财标准委员会(中国)e799bee5baa6e997aee7ad94e4b893e5b19e31333330346539由两部分组成,即国际金融理财标准委员会中国专家委员会(FPSB China Advisory Panel)和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China Ltd.).注重理财理论,很难考,费用比较高,实用价值不高。要想拿到CFP,费用约2万到4万元左右,学历为研究生。国内每年大约10%的人可以申请考CFP证书,过关率极低。

  ■国家理财规划师(ChFP)认证证书  2003年“理财规划师”列入国家职业大典,《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月,劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书,同时也被全球e79fa5e98193e78988e69d8331333330333538绝大多数国家政府所认可。  适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。  证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。  考试内容:理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。  颁证部门:国家劳动和社会保障部。  ■注册金融分析师(CFA)认证证书  有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证,是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的,是目前全球规模最大的职业考试,也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可,是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。  适合人群:CFA考试侧重于投资和财务分析理论,比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。  证书等级:由低到高分为三个等级,即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。 本回答被提问者采纳

理财规划师CHFP 是由国家人力资源和社会保复障部颁发的职业资格证书。这是唯一一个官方认制可的证书,由全国统一编号,登陆劳动部官方网随时可查询。金融理财师AFP 认证机构百是中国金融教度育基金会理财标准委员会(简称金标委)颁发《问AFP认证》证书。此证书是由金标会自己认证的证书,属于协会性质,既不答是国家认证,也不是国际认证。

CFA金融分析师是含copy金量最高的,也是最难考的。国际通行。RFP也是国际通行的证书,含金量还行。CFP理财规划师其次,但是这个缩写对应的是不止一个协会的证书。AFP是CFP的初级,也就是考了AFP才能考CFP,它也对应不止一个证书。目前国内银行大都会给员工知提供AFP和CFP的考证培训,好像是到广州考试。但说实话,含金量真的不怎么样。银行的理财经理不见得就足够专业,更不用说他们都有各自银行的业绩任务,很难为客户提供真正客观中立且有价值的建议。更重要的是,这两个道证书,国家是不认可的,只是银行业内或公司认可。至于CFC、CWM、RFC,都是类似协会的证书,基本不咋地。CHFP和CHFC应该都是国内的证书,是国家认可的唯一的专业的执业资格证书。考试难度也还行。 本回答由网友推荐

你好,理财规划师是给客户做理财规划的,金融理财师涉及的面要广一些。 理财规划师(chfp)、金融理财师(cfp)还是有一定区别的,前者是国家人力资源与社会保障部发证,后者是国际金融协会发证。 本回答由网友推荐

评论

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱
  • 网址